本系统在基金预测的过程中使用了分段计算的方法, 基金净值的变化主要取决于投资回报的变化,其共分为以下几个组成部分:
1. 股票部分: 分为占所持有比较较多的重仓持有部分与其它股票. 每个季度基金都会公布其所持有的重仓持有股票名称及所占比例,通过所获得的股票实时数据中,可以得到各支股票价格的变化,从而计算出确定的重仓股收益.对于其它的股票,为了简易计算,本系统在开始过程中使用了上证公司的沪深300指数变化来模拟基金所持有其它股票价格的波动.
2. 债券部分: 分为国债,企债,央票,短期债券等等. 本系统采用了上证综合债指数来模拟一系列债券收益的变化,再对基金持有的债券比例进行加权,最终得到综合收益.
3. 现金部分: 一般情况下收益没有改变,因为多数情况下现金部分多以银行存款的形式存在,而这类资金短期内不会发生变化影响基金的净值.