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开户 |
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申购和认购 |
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基金分红 |
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基金转换 |
通过基金直销中心办理开户业务需要提供什么资料？
投资者需要准备以下资料：
1、 个人投资者
a) 投资者个人有效身份证件原件及其复印件(本人签字)
b) 如为代办，还需提供代办人有效身份证件原件及复印件(代办人签字)
c) 本人指定银行账户账号信息(开户银行、开户行名称、账号)，邮政储蓄卡除外
* 注：有效个人身份证件是指：居民身份证、军官证、警官证、文职证、士兵证、户口本、回乡证中的一种。
2、 机构投资者
a) 企业有效营业执照副本及复印件(加盖公章)或民政部门有效注册登记证书原件及其复印原件(加盖公章)
b) 经法定代表人签字或盖章的《基金业务授权委托书》(加盖公章)
c) 指定银行账户账号信息(开户银行、开户行名称、账号)
d) 经办人有效身份证件及其签字复印件
e) 填制完毕的预留《印鉴卡》一式三份
f) 填妥的《开户申请表(机构)》并加盖公章
通过代销机构办理开户业务需要提供什么资料？
(一)通过代销本基金的银行
个人投资者申请开立基金账户，应提交下列材料：
(1)填妥的《开户申请表》；
(2)本人有效身份证件原件；
(3)本人的银行存折(储蓄卡)。
(二)通过代销本基金的证券公司
1. 资金账户的开立(已在该代销券商处开立了资金账户的客户不必再开立该账户)
个人投资者申请开立资金账户应提供以下材料：
(1) 填妥的《资金账户开户申请表》；
(2) 本人有效身份证明原件及复印件；
(3) 营业部指定银行的存折(储蓄卡)。
2. 基金账户的开立
个人投资者申请开立基金账户应提供以下材料：
(1) 填妥的《开户申请表》；
(2) 本人有效身份证件及复印件；
(3) 在本代销机构开立的资金账户卡；
(4) 营业部指定银行的存折(储蓄卡)。
*注：以上程序原则上适用于代销本基金的证券公司/银行，此程序原则仅供投资者参考，具体程序以代销机构的规定为准，新增代销渠道的认购程序以有关公开说明书为准。
基金账户与交易账户的区别？
基金账户——指注册登记机构为投资人建立的用于管理和记录投资人基金种类、数量变化等情况的账户，不论投资人是通过哪个渠道办理，均记录在该账户下。
交易账户——指基金销售机构(包括直销和代销机构)为投资人开立的用于管理和记录投资人在该销售机构交易的基金种类和数量变化情况的账户。
投资者使用同一开户证件只能开立一个基金账户，但在这一基金账户下可以在不同的销售机构开立相对应的交易账户。
净值和累计净值有什么区别？
净值指的是基金份额净值，基金份额净值=基金资产净值/基金总份额。基金份额累计净值指基金自设立以来，在不考虑历次分红派息情况的基础上的单位份额资产净值。基金份额累计净值=基金份额净值+每份基金份额累计分红。累计净值反映了基金从设立之日起基金资产净值变动的情况。
投资者申购/赎回基金的计价基础为有效申请当日的基金份额净值。
认/申购申请是否可以撤销？
投资者在份额发售期内已经正式受理的认购申请不得撤销。
对于在当日基金业务办理时间内提交的申购申请，投资者可以在当日15：00前提交撤销申请，予以撤销。15：00后则无法撤销申请。
一天之内可否多次认/申购？
在交易时间内投资者可以多次提交认/申购申请，注册登记人对投资者认/申购费用按单个交易账户单笔分别计算。
申购基金以哪一天的净值成交？
基金申购采用“金额申购”方式、“未知价”原则。对于T日有效申请的交易，申购价格以T日的基金份额净值为基准进行计算。T日的基金份额净值在T日收市后计算，并不迟于T+1日公告。
认/申购基金可以通过哪些方式提交申请？
(1)柜台交易
(2)网上交易(如已开通网上交易)
(3)传真交易(如已开通传真交易)
交易方式的开通请咨询各销售机构。
认购和申购的区别是什么？
认购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。申购指在基金成立后投资者申请购买基金份额的行为。
一般情况下，认购期购买基金的费率相对来说要比申购期购买优惠。认购期购买的基金一般要经过封闭期才能赎回，申购的基金要在申购成功后的第二个工作日进行赎回。在认购期内产生的利息以注册登记中心的记录为准，在基金成立时，自动转换为投资者的基金份额，即利息收入增加了投资者的认购份额。
前端/后端申购模式有什么区别？
所谓前端申购模式即在申购基金时按前端申购费率扣除申购费用的方法。所谓后端申购模式即在赎回基金时，申购费用同赎回费一起交纳，在申购时不交纳的一种操作模式。后端申购费一般按基金持有年限的增加而逐步递减。
选择红利再投资方式是以哪一天的净值计算分红份额的?何时可以赎回?
选择红利再投资的投资者其现金红利将按分红权益登记日的基金份额净值转换为基金份额。如权益登记日为T日(工作日)，现金红利再投资的基金单位份额T+2日(工作日)起可以赎回。
办理转托管业务后是否需要设置分红方式?
需要。办理转托管业务只转基金份额不转交易明细，也就是说，转托管只是份额的转出，转入的交易账户如未设置过分红方式，那么转入的基金份额仍是初始默认的分红方式，如客户需要重新设置转入交易账户下的基金分红方式，请到转入的销售机构柜台办理变更分红方式业务。
基金分红是否缴税？
根据目前财政部的规定，基金分红免交个人及企业所得税。
在何时变更的分红方式才对分红有效?
在基金分红权益登记日前的开放日变更分红方式才对分红有效(不含权益登记日)，以权益登记日当天基金注册登记中心记录的分红方式为准。
如何变更分红方式?
投资者如需变更分红方式，请前往销售机构网点办理变更指定交易账户分红方式的业务。
开放式基金默认的分红方式是什么？根据《证券投资基金运作管理办法》第三十六条规定：基金收益分配应当采用现金方式；以及《货币市场基金管理暂行规定》第九条规定：对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当每日进行收益分配。
投资人可享受基金分红的条件是什么?
如权益登记日为T日，则收益分配对象为T日登记在册的本基金全体持有人，即T日登记在册的基金份额享有基金红利分配权。因此在T日申购和基金转换转入的基金份额无红利分配权，在T日赎回和基金转换转出的基金份额享有红利分配权。
如果分红方式为现金分红，那么如何计算现金所得？
如果分红方式为现金分红，按照如下方法计算现金所得：
现金分红确认金额=享受分红权益的基金份额×每基金份额派发红利金额
如果分红方式为红利再投资，那么如何计算再投资所得份额？
如果分红方式为红利再投资，按照如下方法计算再投资所得份额：
红利再投资确认份额=享受分红权益的基金份额×每基金份额派发红利金额/分红权益登记日的基金份额净值
若分红方式为现金分红，红利款何时能到达投资者账户？
选择现金红利方式的投资者的红利款将于红利发放日自基金托管账户划出，一般在红利发放日之后的2—4个工作日到达投资者账户。
什么是权益登记日、除息日？
权益登记日指注册登记人确认投资者所持有份额是否享受本次分红的日期，在权益登记日登记在册的基金份额持有人享受分红权益。
除息日是指在这一天，基金的份额净值中要减去此次分红的金额。
什么是红利发放日？
红利发放日指向投资者派发红利的日期。选择现金红利方式的投资者的红利款将于红利发放日自基金托管账户划出。
我同时持有前端收费和后端收费两种基金，在变更分红方式时是否需要针对前后端分别修改？
是的。分红方式修改只对单个交易账号的单只基金、单种收费模式有效，所以您需要分别针对您持有的两种收费类型的基金提交分红方式的变更申请。
请问在计算后端认(申)购费的时候是按照认(申)购时的净值计算，还是按照赎回时的净值计算？如果在持有期间基金发生了分红，而我的分红方式为红利再投资，那么赎回时红利再投资的份额是否也要计算后端申购费？
后端认(申)购费=赎回份额×认(申)购日基金份额净值×适用的后端认(申)购费率，即后端认(申)购费按照认(申)购时的净值计算。
红利再投资是以权益登记日的基金份额净值为价格依据自动转购成基金份额，免收申购费用，所以在赎回时红利再投资的份额不会参与计算后端申购费。
什么是基金转换？
基金转换是指投资者在持有本公司发行的任一开放式基金后，可将其持有的基金份额直接转换成本公司管理的其它开放式基金的基金份额，而不需要先赎回已持有的基金单位，再申购目标基金的一种业务模式。投资者可在任一同时代理拟转出基金及转入目标基金销售的销售机构处办理基金转换。转换的两只基金必须都是该销售人代理的同一基金管理人管理的、在同一注册登记人处注册的基金。
基金转换的条件是什么？
转换申请中的两只基金要符合如下条件：
(1) 在同一家销售机构销售的，且为同一注册登记人的两只时开放式基金；
(2) 前端收费模式的开放式基金只能转换到前端收费模式的其它基金，申购费为零的基金默认为前端收费模式，
(3) 后端收费模式的基金可以转换到前端或后端收费模式的其它基金。
如何收取转换费用？
基金转换费用由申购费补差和赎回费补差两部分构成，具体收取情况视每次转换时的两只基金的申购费率和赎回费率的差异情况而定。基金转换费用由基金持有人承担。
(1)赎回费补差：
基于每份转出基金份额在转换申请日的适用赎回费率，计算转换申请日的转出基金赎回费；基于转入基金的零持有时间的适用赎回费率，计算转换申请日的同等金额转入基金的赎回费。若转出基金的赎回费高于转入基金的赎回费，则收取赎回费差；若转出基金的赎回费不高于转入基金的赎回费，则不收取赎回费差。
(2)申购费补差：
对于两只前收费基金之间的转换，按照转出金额分别计算转换申请日的转出基金和转入基金的申购费，由申购费低的基金转到申购费高的基金时，收取申购费差价；由申购费高的基金转到申购费率低的基金时，不收取差价。
对于两只后收费基金之间的转换，基于每份转出基金份额在转换申请日的适用后申购费率，计算转换申请日的转出基金后收申购费；基于转入基金的零持有时间的适用后申购费率，计算转换申请日的同等金额转入基金后收申购费。由后收申购费高的转到后收申购费低的基金时，收取后收申购费差价；由后收申购费低的转到后收申购费高的基金时，不收取差价。
对于后端收费基金往前端收费基金的转换，基于每份转出基金份额在转换申请日的适用后申购费率，计算转出基金的后收申购费；基于转出金额计算转换申请日转入基金的前收申购费。除收取基金的后收申购费外，当后收申购费低于前收申购费时，收取申购费差价，否则不另外收取差价。
何时确认转换是否成功？
对于T日申请基金转换的投资者，转换申请于T+2日(工作日)确认。